建行韶关分行风险防控筑“三道防线”

　　2015年首季，建设银行广东省韶关市分行确定第一批个贷经营型网点6个，新发放贷款笔数及贷款发放金额的达标率为100%。

　　建设银行广东省韶关市分行以“平安工程”建设为主线，以防控“三类案件”及安全责任事故为重点，保持对案防工作的高压态势，筑牢业务管理、内控合规、纪检监察等部门组成的“三道防线”，推进案件防控全流程管理，守住不发生重大、恶性案件的底线。

　　为构筑“不能”违规的制度防线，建行韶关市分行不断强化教育预防，抓好员工的监督管理和廉洁从业教育，组织基层网点运用案例开展警示教育，筑牢廉洁从业的职业底线，并坚持督导检查和特派员巡查制度，强化制度检查落实。

　　建行韶关市分行明确前台、中台、后台人员岗位控制责任、操作规范和职责要求，实施不相容岗位分离与岗位制约，加强资金交易风险控制。加强信贷业务流程风险管控，重点梳理个人助业贷款、个人消费贷款等流程，形成标准授信业务，在确保风险控制到位的前提下下沉授信业务，进一步提高了信贷审批效率。

　　同时，建行韶关市分行做好风险排查和案件防控工作，落实员工排查的自查上报制度，做到对案件风险早发现、早报告、早处置，及时消灭风险隐患。强化操作风险管理，针对网点负责人、客户经理、产品销售经理等岗位开展产品合规销售排查。落实从严治行要求，明确对案件和严重违规行为进行严肃问责。

　　此外，该行还不断完善基层网点监控设施的配置，充分发挥视频监控系统的“千里眼”作用，加强对基层机构和岗位操作人员的检查和监督。将客户身份识别列入常态化管理，运用审计、运营稽核、柜面监测等系统的预警信息，严把开户审核关，发现虚假开户等诈骗信息，按照应急预案处置流程，快速报告和处理，从源头上防控案件发生。2015年一季度，全分行成功堵截各类外部案件15件，堵截涉案金额0.56万元；协助抓获犯罪嫌疑人2人，奖励有功人员17人次。