农行瑞安仙降支行成功识别一起冒名办卡事件

　　近日，农行瑞安仙降支行员工在办理办卡开户业务核对客户身份时，发现办卡开户者并非户主本人，成功识别一起冒名办卡事件。

　　4月2日下午，一对外来务工者模样的父子前来瑞安农行办理借记卡，网点经办柜员在审核身份证件时发现办卡者相貌与身份证照片上所显示的极不相符，身份证照片中的人相貌特征为圆脸、有明显耳垂、肤色偏白，而办卡者本人脸型消瘦、无耳垂、皮肤黝黑。

　　经办柜员立刻警觉，怀疑此情形为假冒他人办卡，于是将客户身份证进行联网核查并作认真比对，但客户坚持称身份证照片上的是自己本人，还强调自己以前在车间里上班，现在在户外工作，因此造成身份证照片和他本人有差别。经办柜员没有放松警惕，请该营业部运行主管进行审核，当运营主管问及对方的农历生日、家庭住址等问题时，该客户一问三不知，还笑称自己没上过学不知道，并再次要求办卡，被运营主管严词拒绝。运营主管要求其提供暂住证等辅助证件，并警示他冒名办卡的危害和所需要承担的法律责任，最终使该客户放弃了办卡。

　　在次日晨会和稍后几天召开的网点工作月会上，该行运营主管对冒名办卡开户的危害以及防范要点进行了重点讲解，要求全体员工认识当前的反洗钱严峻形势，强调在办卡开户环节上务必仔细审核、谨慎操作，坚持人证核对、换人复核、联网核查，严防风险案件发生。(通讯员 杜建斌 胡月如)