渣打将彻查数据以寻找洗钱迹象 结果恐影响惩罚金额

　　两位要求匿名的知情人士透露，渣打银行(Standard Chartered)将很快开始彻查一系列数据，以寻找可能存在洗钱或其他刑事问题的迹象，此次审查的结果可能影响监管机构因反洗钱失察行为对该行实施的惩罚。

　　其中一位消息人士指出，由于渣打每月结算约200万笔美元交易，详查数据的过程将是一个“庞大的工作”，可能需要数月时间。

　　路透此前报道，纽约州金融局(DFS)指定的调查人员在2012年发现渣打反洗钱网存在漏洞。当时，金融局和联邦机构对渣打分别采取行动，因其隐瞒与伊朗相关交易违反美国制裁规定，对其累计罚款6.67亿美元。

　　渣打上周公布财报时披露，最近这个问题导致渣打再次成为DFS调查对象。另一消息人士称，预计调查在2015年初结束，该行预计将遭到1亿美元以上罚款，而且调查结束后可能继续被监控。

　　一了解情况的消息人士称，渣打的审查结果可能影响DFS惩罚的严厉程度；流经该行的脏款越多，罚款金额可能越高。

　　消息人士表示，在外部顾问的帮助下，该行对这次检查作了大量准备，并配合DFS，以确保计划获批。

　　据另一消息人士称，渣打在2000年代末安装了问题交易监控软件系统。该系统应该标记可疑交易，然后银行合规工作人员可以检查，是否有需要向当局报告的犯罪活动迹象。但告诉系统哪些活动应作标记以待人工审查的“检测情景”设置得不好。