Bank Rossiya是乌克兰危机后唯一直接遭美国制裁的俄罗斯企业。它的股东有数位俄罗斯亿万富翁，两个物理学家，还有一人可能是黑手党领袖。
这些人都有一个共同点，那就是和普京有千丝万缕的关系。
Bank Rossiya从一个苏联的储蓄所，成长为拥有126亿美元资产的金融巨无霸，伴随着普京一步步登上权力巅峰。
Bank Rossiya早期3名股东，包括现在拥有40%股份的尤里·科瓦尔恰克(Yury Kovalchuk)、俄罗斯铁路公司首席执行官Vladimir Yakunin，都与普京在圣彼得堡湖畔别墅毗邻而居，而另一人则是普京亲戚。
发迹史
1991年当Bank Rossiya创立时它唯一拥有的资产可能就是与普京的关系。当时克格勃上校普京转业进入圣彼得堡对外关系委员会，6个月后苏联崩溃。
苏联计划经济崩溃制造混乱的同时也创造了机会，新的俄罗斯寡头阶层出现。当普京用情报交换政治资本的同时，Yury Kovalchuk，Andrei Fursenko这两个科学家放弃物理进入了金融世界，而他们的老师后来是获得诺贝尔奖的Zhores Alferov。
Kovalchuk和 Fursenko在获得了一名鞋业大亨融资后，买下了Bank Rossiya这个前苏联时期的储蓄所，部分原因 是Bank Rossiya拥有在圣彼得堡市政厅的办公室。
1991年苏共强硬派针对戈尔巴乔夫的“八一九”政变失败，意味着苏维埃政权走到了末日。5个月后叶利钦放开价格管制，增税，削减政府开支，俄罗斯经济陷入混乱。
一部名为“Young Russia”纪录片记录了1994-96年俄罗斯银行家发家史，它这样形容Bank Rossiy的创业史：
“一个鞋匠、一个工程师，一个外交官和两个科学家创立了这家银行。”
外交官是Yakunin，他在1985-1991年期间是苏联驻联合国大使，苏共解体后他回到了圣彼得堡进入商界。现在是俄罗斯铁路公司首席执行官。
工程师是Vitaly Savelyev，他现在是俄罗斯航空公司总裁。
两个科学家就是Yury Kovalchuk和Andrei Fursenko。
Kovalchuk说当时“办公室里没有一张桌子，没有一张椅子。”
“我们获得了一笔贷款，并用假名把钱存到一家小银行。当时我们几乎没有钱，但是有远大的抱负。”
Kovalchuk得到了普京和他上司支持，后者就是圣彼得堡市长Anatoly Sobchak。
据圣彼得堡市政厅档案， Sobchak曾让普京去Bank Rossiya开一个账户，而Bank Rossiya就在普京办公室楼下，圣彼得堡市政府至少在Bank Rossiya有三个账户。
档案显示其中一个账户金额高达4400万旧卢布，按照当时汇率计算价值7600万美元。
Sobchak的遗孀Lyudmila Narusova告诉彭博新闻社：“我的丈夫和Kovalchuk有良好的私人和商业关系。”
“他是一个高效、专业的银行家。”
一份政治保险
1997年Sobchak输掉了圣彼得堡市长连任选举，按照普京的说法这是一次背叛。就在同一年Bank Rossiya获得了一笔注资，这个投资者就是石油贸易商Gunvor的创始人，普京挚友Timchenko。
Timchenko的合伙人Katkov称，当时Timchenko为首的一些寡头买下了Bank Rossiya的25%股份。
Katkov说：
“我们向这家银行注入了30亿美元，我需要把收入分散到金融和制造业中。”
早在1993年，当普京在苏联对外贸易委员会时就与Timchenko建立关系。根据市政厅资料，普京以Timchenko石油销售收入购买粮食为条件，为他签发石油出口配额。
1998年俄罗斯国债违约，Bank Rossiya迎来了一位新股东Gennady Petrov，这个圣彼得堡本地商人在1999年年底之前持有2.2%股份，直到叶利钦在那一年下台，普京成为俄罗斯总统。
10年之后Gennady Petrov以策划有组织犯罪在西班牙被捕，警方指控他领导的“Operation Troika”走私军火、毒品、烟草和重金属钴。
西班牙警方在2009年曾致电俄罗斯执法部门，要求协助对Gennady Petrov的调查。
2010年Petrov却出人意料获得了保释。维基解密透露的西班牙使馆文件显示 ，Petrov的据信与某些俄罗斯高层官员关系密切。
高速发展
Bank Rossiya真正的高速发展是在普京2000年当选为俄罗斯总统之后。
从2000年到2003年期间Bank Rossiya资产翻了13倍达到65亿卢布(1.8亿美元)。
此后Bank Rossiya又兼并了俄罗斯国有天然气公司Gazprom养老基金和保险业务部门， 其资产规模又翻了69倍达到4490亿卢布，成为俄罗斯国内第14大银行。
据评级机构标普统计，2012年Bank Rossiya对外贷款总计3190亿卢布，主要是企业客户，金融机构和政府下属企业，其中对个人贷款仅为40亿卢布。Bank Rossiya“选择性”贷款政策导致其不良贷款率仅为1.8%，为俄罗斯不良贷款率最低的金融机构之一。
俄罗斯钢铁大亨，Severstal钢铁集团首席执行官Alexei Mordashov在10年前买下了Bank Rossiya 8.8%的股份。
Mordashov的一位银行家朋友称，入股Bank Rossiya 相当于给自己买了一份“政治保险。”
这位银行家说， 成为由普京心腹和亲戚控制银行的股东，从而获得“政治资源”是在俄罗斯能成功经商的重要条件。Mordashov目前持有Bank Rossiya银行5.9%股份。
在Mordashov帮助下，2004年Bank Rossiya买下了Gazprom下属保险公司Sogaz。作为交易的一部分，普京外甥的儿子，Bank Rossiya股东Mikhail Shelomov当时获得了Sogaz保险公司13.5%的股份，之后下跌至12.5%。
2006年Bank Rossiya获得了Gazprom的退休基金管理权，当时该基金规模达到1680亿美元。
该养老基金目前由Yuri Shamalov管理，他的父亲Nikolai Shamalov拥有Bank Rossiya 10.4%的股份，他的湖畔别墅就坐落在普京别墅旁边。
2010年俄罗斯商人Sergei Kolesnikov曾发公开信，指控他的前生意伙伴Nikolai Shamalov曾斥资10亿美元秘密为普京建造一座位于黑海边的宫殿。普京和Shamalov则否认一切指控。
除了Bank Rossiya外，普京还有另一颗摇钱树石油贸易商Gunvor。
