交易隐患不断
除了“黑平台”之类的恶意欺骗，一些互联网公司由于缺乏金融经验、风险管理意识，造成严重后果，如一些P2P公司老板丢下投资者“跑路”，互联网销售理财中违反相关规定，支付系统存在隐患导致客户资金被盗等等。互联网向金融领域的快速“入侵”，所引发的安全问题已然不容忽视。
“最近我们有个团队和相关部门一起，半年来对各类P2P网站进行全面深入调研，挑选了众多P2P网站，尤其是宣传自身具备大数据工具、依靠大数据进行风险控制的P2P网站，发现起码有5家比较有代表性的网站存在着巨大的风险隐患。”中国人民大学法学院副院长杨东介绍，互联网上的金融纠纷量非常大，而且是小额的。在和公安部门合作时，借助一些没有在网上购物、没有网络消费的自然人，在这些P2P网站上获得了贷款。“他宣传我可以根据你的大数据、网络消费行为给你发放贷款，但是我们找了很多人并没有在网站上有很多的消费记录，这个网站也给这样的自然人发放贷款，而且金额也都在1万元以上，这个数额是不小的。”
有从事互联网金融业务的人士介绍，现在这类网站良莠不齐，有一些可能刚开始也不想故意欺骗投资者，但是由于风控不过关，放出去的钱最终收不回来，最后老板没办法才跑路。
在时下兴起的互联网支付尤其是移动支付领域，近期很多投资者提出，第三方支付、电话支付、移动支付、手机支付等这么多的支付方式，手机丢了怎么办、账号密码被盗怎么办？有调查显示，30%的用户担心资金安全问题。
易宝支付联合创始人余晨在2014年中国金融消费者保护论坛上表示，“无论是互联网金融还是电子支付，都是需要监管的行业，因为我们是在和钱打交道，凡是和钱有关的业务，消费者、账户敏感度都更高。这和互联网竞技型业务不一样，如果做和金融、支付相关的产品，算错一分钱消费者都会跟你纠结，钱是高敏感的东西，风险和安全一定是重要的话题。”
上海来谊电子商务有限公司合伙人徐海光也认为，互联网在金融领域的利用带来了很多便利，同时也带来了更大的风险。在安全领域当中有个“剪刀差”，一方面消费者的安全性逐步地降低，由于它所暴露的信息、个人隐私越来越多，在互联网上被盗用的可能性越来越大；另一方面，进行安全认证的手段越来越多，尤其大数据的积累。
“去年有些黑客在网上买了一些信息，通过不正当手段伪造信用卡，在当事人不知道的情况下，冒用别人的身份通过网银实施犯罪行为。有些银行先行赔付，一家银行损失差不多有8000万元。”徐海光表示。
“跟这些互联网金融安全问题比起来，销售端打个‘擦边球’还算是很低级的问题了。”一位理财人士评价说，有些互联网机构在理财产品上夸大收益、截取短期突出的收益来加以强调、直接表明收益或预期收益、隐藏风险揭示等等，主要是这些公司并不理解金融合规的重要性。不过，这属于走在违规的边缘，不至于危害资金安全，和升级的“高级”风险相比，还算轻微。
除此之外，一些银行销售人员会将保险产品、基金产品、券商集合理财、私募基金、集合信托产品等产品当成银行理财产品推销给消费者。据《银率网2014年度3-15银行服务调查报告》显示，有31.94%的消费者在银行购买理财产品时，被误导购买了其他金融产品。而在银率网去年发布的2013年度360°银行评测报告中，72%的受访者表示遇到过不同程度的理财产品销售误导。该数据表明银行业整体的服务水准在过去一年里有所提高，金融产品的销售趋于规范，但还远未达到令人满意的程度。
