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保证金理财工具操作二十问

温州财经网   2014-03-13 13:48
稿源:《机构投资》  编辑:温州财经网
关键词:保证金 投资者 二级市场
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  为了帮助投资者更好地使用保证金理财工具,搜集这一类型产品的常见问题,以华宝添益产品为例请教了相关人士,以下是保证金理财具体操作二十问:

  

  投资华宝添益类型的保证金理财类产品需要办理什么手续?

  只要有股票账户(或上交所场内基金账户)就可以了,其他什么手续都不需要。交易跟股票一样,可通过所有券商现有的电脑或手机终端交易系统直接投资。

  买卖需在上海证券交易所的交易时间内操作,投资者可以通过所有证券公司的交易系统直接买卖。

  比如华宝添益的申购赎回代码为511991,简称“添益申赎”,申赎也需在上海证券交易所的交易时间内操作,投资者仅能在华宝添益申购赎回代办证券公司办理申赎交易。

  投资华宝添益的门槛是多少?

  买入华宝添益每100份为1手,最低仅需约1万元;华宝添益最小申赎单位为10份,申赎价格固定为100元/份,申购最低仅需1千元。

  投资华宝添益的金额是否有上限?

  目前买卖、申购和赎回华宝添益均未设置任何上限。

  华宝添益的交易费用如何收取?

  华宝添益的申购费、赎回费均为0;另外,根据上交所规定,华宝添益的交易经手费、交易单元流量费、印花税等费用,目前也都是不收取的。

  华宝添益买入后何时开始计算收益,卖出后资金何时可用?

  T日买入华宝添益之后,当天(T日)就确认基金份额并开始享受收益,基金份额T日可赎回,T日可卖出。

  T日卖出华宝添益之后,资金即时可用(可买股票等场内品种),不享受当天收益,资金T+1日可取。

  交易操作当日收益份额可用资金可用资金可取交易价格

  买入享受T日可赎/可卖- -市价

  卖出不享受- 即时T+1市价

  为什么把华宝添益称为“场内余额宝”(“股民余额宝”)?

  华宝添益实现了货币基金与股票的瞬时转换,具体为:卖出股票之后,即刻可买入华宝添益,当天就能确认货币基金份额,并开始享受货币基金收益;卖出华宝添益之后,所得资金当天即刻可买入股票。

  回购等其他在上交所场内交易的品种,也与股票同理,可与华宝添益瞬时转换。

   华宝添益的“T+0回转”交易如何操作?

  2013年12月9日起,华宝添益实行当日回转交易,即“T+0回转”。

  投资者当日买入华宝添益基金份额后,当天交易时间内可以随时卖出基金份额,历史性地解决了货币基金买入或申购之后当日无法撤单的问题。如果当天买入之后又全额卖出,则无法享受当天货币基金收益。

  由于交易所暂免相关的各种交易费用,超过58家证券公司也已免收华宝添益交易佣金,因此,通过相当一部分券商进行华宝添益“T+0回转”交易,不会发生任何交易成本。

  华宝添益的“T+0回转”对投资者有何意义?

  对投资者来说,“T+0回转”主要有三重意义:第一,买入华宝添益后,当天投资仍不受限,一旦股票以及其他品种出现交易机会,还能随时参与,不错失交易时机;第二,资金量较大的投资者,可以利用买卖之间的价差,在不占用过夜资金的前提下,博取日内套利收益;第三,华宝添益目前不设置买卖、申赎上限,流动性有充分保障,“T+0回转”后流动性还将持续升级,买卖价差将缩窄,更便于投资者以稳定、合理的市场价格快速买卖。

  华宝添益的交易佣金如何收取?

  华宝添益的二级市场买卖交易服务是由证券公司提供的,因此交易佣金由证券公司收取,交易佣金费率也由每家证券公司自行设定。目前,考虑到华宝添益的产品特征,大多数证券公司已将华宝添益的交易佣金设为0,其他证券公司也对华宝添益交易佣金设置了不同程度的减免。具体佣金收取情况,请咨询您开户的证券公司营业部。

  华宝添益的二级市场交易价格如何确定?

  华宝添益的二级市场交易价格,和股票价格同理,都是由市场供求关系决定的。但价格波动不会很大,理论上应该会在净值100元附近微幅波动,原因是华宝添益存在三类套利机会:(1)“T+0回转”交易,日内可反复多次买卖,投资者在同一交易日内就能够低买高卖进行日内套利;(2)当二级市场价格小于或等于净值时,投资者可以买入并赎回,享受当日基金收益和差价;(3)当二级市场价格大于净值时,投资者可以通过卖出并申购的方式赚取差价。上述套利操作将平抑华宝添益二级市场价格波动,并提供流动性。

  华宝添益的二级市场买卖的合理成交价格如何计算?

  因为投资者在二级市场买入华宝添益即可享受当天收益,卖出则不享受当天收益,但实际资金交割发生在交易次日,因此,卖出的投资者实际将以高于净值(100元/份)的价格卖出华宝添益,买入的投资者也会以高于净值的价格买入华宝添益,即合理成交价格会高于净值。如果投资者在周末和节假日前买入,可享受买入当日和节假日的累计多天基金收益,假期时间越长,价格高出净值会越多。

  据此计算,周一到周四华宝添益的合理买卖价格应为(100+买入当日百份基金收益/100),周五的合理买卖价格应为(100+买入当日百份基金收益/100*3),周五价格公式中包含(*3)的原因是,周五买入华宝添益并持有可以享受周五、六、日合计3天收益。

  

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