火眼金睛识别千谎百计 警银联动共筑安全防线

在购物平台充值现金即可利用算法漏洞获得返现“薅羊毛”，这样的好运突然降临到谢先生的身上，然而在银行进行转账时却遇到了百般阻挠。“你们干嘛报警，我再充值5000块就能提现了，现在钱提不出来，刚刚微信充值的1000块损失了都是你们银行的责任！”谢同学对银行的拦截极度不满。

“这个平台是不是正规的？您充值的钱款是给平台的还是给个人？您认识这个汇款对象吗？”银行工作人员连连发问，谢先生却支支吾吾无法回答。原来，谢先生被拉入了一个“羊毛群”，群中不少人已经赚到了钱，在群聊的“指导员”的诱导下，初入社会的谢先生警惕性极低，对他们深信不疑。经过辖区派出所民警和银行员工的劝导，谢先生恍然大悟，配合警方登记笔录。

“这是典型的购物返现诈骗，临近电商活动，各大平台都推出了众多优惠，不少诈骗分子瞄准这一阶段，趁着消费者们醉心购物消费，设计虚假购物网站、冒充平台客服、组织‘羊毛群’等，引导消费者大额充值诈骗资金。”温州银行解放路支行相关负责人介绍。

温州银行持续深化“警银联动”工作机制，对涉及电诈线索快速处置，及时截留客户资金，及时反馈异常线索，全面构建防范电信诈骗壁垒。

2024年6月3日上午，一名客户来温州银行劳武支行办理一个简单的信息更新业务，在例行沟通时银行员工却突然拦住了他。原来，这名客户的账户最近出现了两笔异地汇款，金额与其当前的收入状态明显不符，而客户一会儿表示是正常贷款到账，一会儿又表示是朋友转账。在高度符合网络诈骗手法的情况下，银行与派出所民警联动，一面对客户进行细致核实，一面对其进行防诈知识教育，后民警反馈这名客户涉网络赌博。

温州银行持续推进涉诈涉赌资金链源头管理，加强员工账户风险识别能力，及时发现网络赌博线索，及时阻断网络赌博资金流出，通过警银联动痛击网络赌博违法活动。

2024年5月29日上午，一名客户至温州银行梧田支行办理补卡业务，并要求取现。在业务办理过程中，银行员工发现客户名下已有6张银行卡，其中，仅在5月25日一天时间，该客户就通过手机银行自助申请办理5张二类卡。

频繁开卡行为引起了服务经理的警惕，经过分析客户交易明细发现，客户在5月25日晚间频繁进行资金转入转出，客户对资金转出对象却不甚了解，交易明显异常。经过与客户的沟通得知，客户加入了一个“投资群”，“投资导师”以有偿推广软件为由，引导客户以“佣金”为名向其转账，后又要求客户将钱款分散转入指定账户。种种迹象显示，这是一起利用他人银行卡进行洗钱并骗取客户资金的诈骗。 

“我们银行有个客户，他的流水疑似跑分洗钱的......”“先稳住他，我们马上到！”银行员工当即与公安局反诈中心取得联系，民警快速赶往现场，在此期间银行员工积极安抚客户情绪，引导客户配合警方调查。经过劝导，客户主动向民警出示聊天记录和转账信息，并表示以后不再轻信网络上的投资信息。

据悉，自警银联动机制实施以来，银行网点从被动式拦截疑似被诈骗、涉赌涉诈、疑似洗钱人员到与民警联手排除可疑人员，极大地提升了工作效率，银行与警方通过高效的信息交流互动，确保了电诈线索的及时传达、涉案线索共同迅速反应和报警预警的快速处置，全面提升反诈工作能力。金融为民，久久为功，下步，温州银行将持续推进防诈反洗钱工作，大力推进警银协作力度，通过共同开展金融知识宣传等活动，提升公众防范非法集资的意识和能力，守护好人民群众的“钱袋子”。（通讯员 戚诗偲）

本文转自：温州新闻网 66wz.com