银行上调代销基金风险等级

　　近期，多家银行集中上调旗下代销公募基金产品的风险等级，部分产品被上调至高风险（R5）。银行对代销基金的风险管控力度显著升级。

　　4月15日，上海银行发布代理销售个人公募基金产品风险等级调整公示，明确上调2只代销基金产品（合计4个不同份额）的风险等级。其中，易方达原油证券投资基金（QDII）A类、C类人民币份额的风险等级，均从中高风险（R4）上调至高风险（R5）；另外两款产品则由中低风险（R2）上调至中风险（R3）。值得注意的是，近期银行对代销基金产品风险等级的调整，主要以上调为主，也存在部分产品风险等级调降的情况。宁波银行日前宣布，自4月21日起调整部分代销公募基金产品的风险等级，在21只产品风险等级上调的同时，还有11只产品风险等级由中高风险调整为中风险。

　　除了上海银行和宁波银行外，近段时间以来还有多家银行密集开展代销基金风险评级调整工作。

　　据介绍，2025年10月施行的《商业银行代理销售业务管理办法》明确，商业银行应当独立、审慎地对代销的资产管理产品进行风险评级，确定适合购买的客户群体范围。产品风险评级结果与合作机构评级不一致的，应当按照孰高原则采用评级结果。

　　某股份制银行理财师分析认为，银行密集上调代销基金产品风险等级，直接源于监管要求与市场变化的双重驱动。银行收紧风险评级将成为行业常态，对公募基金公司而言，这一变化将倒逼其优化产品设计，更多开发符合市场需求的中低风险产品，同时加强信息披露管理与投研能力建设。

　　业内人士建议，投资者应立足自身真实风险承受能力，如实填写银行的风险评估问卷。同时，对于已持有但风险等级上调的基金产品，需审慎判断其是否仍与自身风险承受能力匹配，必要时可调整至更稳健的投资品种。此外，投资者应回归产品本身，仔细阅读产品说明书，重点关注产品的投资范围、历史最大回撤等核心信息，不单纯依据风险等级标签做决策，坚持分散配置与长期投资视角，以更理性的资产组合应对市场波动。

　　来源：温州日报

　　原标题：银行上调代销基金风险等级

　　记者：项方印

本文转自：温州新闻网 66wz.com