中信银行台州路桥支行成功阻断跨境电诈案件

2025-04-30 14:43:54

4月29日，中信银行台州路桥支行成功阻断一起跨境电诈案件。

当日上午，一名女士前往中信银行台州路桥支行办理转账业务，表示要向北京某办事处对公账户转账，并要求兑换美元。柜员在常规业务核实中发现该业务存在多处可疑点——转账对象为对公账户且涉及外币兑换，用途表述模糊，与常见业务场景差异较大。柜员随即向客户询问转账具体用途，并要求该女士提供辅助证明材料。

经核查其线上聊天记录发现，交易双方沟通全程通过类似TikTok平台进行，且涉及“跨境电商分成”等内容，与近期频发的TikTok跨境电商电诈案件特征高度吻合。在判定客户遭遇电信诈骗风险后，支行立即启动反诈应急预案。一方面，对客户进行耐心沟通劝阻，通过分析聊天记录、交易模式等细节，逐步揭示潜在风险。另一方面，迅速联系路桥当地派出所请求协助。派出所民警接警后10分钟内抵达现场，与银行工作人员共同向客户解析诈骗套路。在银警双方协同劝阻下，客户最终意识到自己陷入电诈陷阱，避免了资金损失。