一折、对折基金降费开启打“骨折”

温州网 2024-08-21 10:25:02

　　自存款利率吸引力大幅下降之后，债券型基金等稳健型资产作为替代性产品，成为不少储户存款搬家的主要去向。近期，整体费率不高的稳健型基金陆陆续续加入降费行列，不少基金产品的管理费率和托管费率直接打五折，代销渠道购买费率甚至打一折。互联网基金销售平台也新招频出，推出理财零折卡，甚至“亏必返”等服务。

　　基金降费打“骨折”

　　近日，招商银行宣布，代销公募基金买入费率全面一折起，覆盖所有购买渠道、各基金类型和认购申购、定投等买入方式。

　　交通银行也公告称，在今年7月1日至12月31日期间，对该行代销的开放式基金继续开展申购及定投手续费率优惠活动。记者注意到，这也是交通银行对此前发布的上半年优惠活动的延续。

　　此外，还有工商银行、建设银行、兴业银行等多家银行延续了去年基金买入费率优惠政策。值得注意的是，为了让投资者更加直观地感受费率情况，当前蚂蚁基金等互联网基金代销机构在购买页面上呈现A类、C类基金买入费率对比、赎回费等情况，为投资者提供参考。

　　据证券时报统计，今年以来，已有149只基金采取了下调基金费率的动作，其中119只基金下调基金管理费率，两者均有下调的基金数量为81只。部分基金降费力度较大，如汇添富安心中国、长盛稳怡添利、招商金鸿、银河通利等19只基金管理费率降幅不低于50%，长盛稳怡添利、大成景安短融、汇添富安心中国等35只基金托管费率降幅不低于50%。

　　基金理财新招频出

　　“玩中国基金产品，对于投资者来说太难受了，一边是资金被基金经理掌控，完全失去了资金控制和择时判断，依赖基金经理的能力和道德品质；另外一方面基金每年收取的管理费相又不合理的高出很多。其实降费，早该开始了！”投资者黄先生说。

　　记者注意到，除了申购费率一折以外，部分基金代销机构创新服务方式。例如，京东推出了理财权益卡，分为月卡、季卡、年卡。从年卡的权限看，基金申购费为零折，每月累计最高可减500元，赎回费也是零折，每月最高可减200元，并且提供一对一的理财师服务。

　　并且，为了提高对投资者的吸引力，近期京东推出“亏必返”服务。在“亏必返”保障页面购买对应的稳健产品，如果用户买入的稳健产品在首个持有期发生亏损，则退还销售服务费。

　　而同花顺（300033）也于近期推出理财零折卡，投资者领取后可以抵扣基金申购费。

　　持有理财零折卡的用户，可以享受基金申购费优惠，最高每月有500元的申购零费率优惠。在基金赎回时，可以享受最低零折的赎回费优惠。

　　京东金融客服向记者表示，“亏必返”界面的理财产品以债券型基金为主，推出“亏必返”服务主要是为了吸引具有稳健投资需求的新增用户。

　　不仅京东金融出大招，蚂蚁基金也上线了“省钱中心”功能，不仅在基金申购页面突出展示预计节省金额，也在整体持仓页，提示用户持有基金以来不同年份以及累计节省的金额。

　　债基波动增加

　　“基金大幅降费，只是小钱，买错了才是大钱。”投资者李女士说。

　　业内人士表示，不管费率如何降低，最重要的是让投资者挣到钱。降低费率，短期可激发投资者的购买热情，长期来看，长期稳定的收益才是财富行业健康发展的必要因素。值得注意的是，近期有关债市、债基的消息不少，呈现波动走势。

　　温州一股份行投资顾问何畅表示，债券基金的收益来源有2个：一是票息收益，这部分通常是固定的，这也是为什么债券也叫做固定收益证券；二是资本利得，也就是市场价格的涨跌形成的盈利或亏损。近期市场利率下行，所以债权的资本利得部分获利颇丰，但这种情况不是持续的，投资者需要理性对待。