警银联动筑防线 精准拦截涉险资金

近期，中信银行温州苍南支行通过警银协作成功拦截一起异常提高非柜面限额及转账风险事件

客户潘某前往中信银行温州苍南支行网点，要求调高个人账户非柜面交易限额，并将账户内10万余元资金尽快转出。客户经理按照反诈管控及账户管理规定，第一时间启动限额调整前尽职调查流程。

系统核查发现异常。经核查，客户潘某账户为今年1月新开账户，10万余元资金为近期的同一天集中入账，资金来源为多个陌生个人账户，交易行为已触发该行风险预警系统，非柜面交易限额已被管控至999.19元，账户存在明显涉诈特征。

问询核查锁定疑点。面对客户经理的合规问询，客户对资金用途及来源的表述前后矛盾，先声称是经营性货款却无法提供合同、凭证等佐证，后改口为黄金期货投资收益，且不能提供交易账户、持仓流水等证明，并拒不配合尽职调查，甚至以投诉为由要求立即办理提额转账，行为疑点进一步升级。客户经理第一时间上报会计经理及分管行长，经多方联合研判，确认该账户存在涉诈、涉赌等非法资金流转高风险。

警银联动闭环处置。该行迅速启动警银协作应急机制，一方面拨打96110反诈专线核查，确认客户存在多条涉诈预警记录；另一方面同步联系辖区派出所民警到场处置，民警依法开展身份核查、现场盘问及法律告知，固定相关风险证据。最终，在警银高效联动下，成功拦截10万余元涉险资金，有效遏制潜在违法犯罪风险。

本次风险处置实现早识别、早预警、早处置、早堵截，充分体现了中信银行温州苍南支行的反诈工作实效，彰显了金融为民的责任担当。下一步，该行持续深化反诈防控体系建设，严格落实市分行与市“131”机制办工作部署，健全完善警银协作长效机制，以更实举措、更严标准牢筑反诈金融防线，全力守护人民群众财产安全。

本文转自：温州新闻网 66wz.com