工行温州乐清南虹广场支行成功拦截一起电信诈骗筑牢反诈防线

2025年7月16日上午10时，工行温州乐清南虹广场支行像往常一样迎来办理业务的客户。这时，一位神色略显紧张的客户曹某手持4万元现金和身份证来到柜台，要求办理一笔异地跨行汇款业务。正是这笔看似普通的汇款业务，引发了一场与电信诈骗分子的"智慧较量"。

在询问汇款用途时，曹某坚称是"支付货款"。然而，当小李要求核对收款账号时，曹某递过手机展示微信聊天记录。细心的客服经理在抄录银行卡号时，敏锐地发现聊天记录中存在明显矛盾：对方明确提到"爱心捐款"，还特别指示"若银行询问用途，就说是付货款或装修款"，更提到"昨日在农行已现金汇款成功"等可疑内容。这一发现立即引起客服经理的高度警觉。她不动声色地用银行内部约定的暗语通知了运营主管。谢主管迅速来到柜台，以核实业务为由要求查看完整的聊天记录。此时，曹某突然变得支支吾吾，以"个人隐私"为由拒绝提供更多信息，并改口称汇款是用于"房子装修买材料"。这种前后矛盾的说辞更加深了工作人员的怀疑。

通过进一步核查，工作人员发现了更多可疑点：收款人使用的是湖南手机号，绑定的却是福建银行卡；通过风险管控系统查询，该收款账户平时几乎没有资金往来，但在7月15日突然有一笔3万元的资金从郑州工行柜面汇入。这些异常特征完全符合电信诈骗涉案账户的典型特征。

面对这一情况，谢主管立即启动应急预案：一方面向上级风险管理部门报告，一方面拨打96110反诈专线报警。为争取时间，柜员以"电脑系统故障"为由巧妙拖延办理。10时16分，辖区民警赶到现场。在警方询问过程中，曹某始终拒绝配合调查，最终民警依法将其带离调查，成功拦截了这笔4万元的资金汇出。

这起案例的成功处置，展现了金融机构在反诈工作中的重要作用。从客服经理的细心观察，到运营主管的专业判断，再到与公安机关的快速联动，每一个环节都体现了银行工作人员高度的责任心和专业的风险识别能力。在当前电信诈骗手段不断翻新的形势下，金融机构必须持续完善风险防控机制，切实守护好人民群众的"钱袋子"。（谢青青）

本文转自：温州新闻网 66wz.com