智慧风控显神威 中信银行苍南支行成功堵截80万元融资诈骗

近期，中信银行温州苍南支行凭借敏锐的风险洞察力和高效的应急处置机制，成功拦截一起以“融资服务”为幌子的企业诈骗案件，为客户挽回80万元资金损失，得到了公安机关的表扬，展现了金融机构在反诈一线的责任担当。

智慧风控时时在线，可疑交易难逃“法眼”

6月16日上午，中信银行ORTA系统实时预警，监测到浙江**建筑劳务有限公司的账户在发生2笔小额试探交易后，立即有80万大额资金转入。银行风控人员排查可疑后立即采取暂停非柜面的管控措施，拦截可疑资金，并联系支行会计经理进一步排查。

网点排查尽心尽责，警银携手守护“钱袋子”

接到可疑线索后，支行立即启动应急预案。会计经理会同客户经理邀约建筑公司法定代表人到行详谈。经过沟通了解到，该企业近期因承包工程需要资金周转，一融资公司联系法人称可以为其提供400余万的融资，对方还提供了公司营业执照、法人身份证等资料，法人在企查查平台核对相关信息一致后同意融资。随后犯罪分子以建筑公司和融资公司分属两地，要与融资公司所在地的资深企业建立关联利于融资成功为由，蛊惑其寄出企业网银，并表示会在账户完成关联后归还网银，法人收到网银后再转入融资款。会计经理综合客户描述的情况，快速判定这涉及一起电信诈骗，并劝阻法人不要恢复账户，并通过近期发生的类似诈骗案例向法人详细讲解了诈骗分子的作案手法和危害，法人醒悟，终止账户恢复，并对我行对资金及时拦截表示感谢。后续会计经理积极协同客户联系当地反诈中心及外地公安机关止付，启动警银联动机制，于6月19日协助完成涉案资金80万元全额返还受害人账户。外地公安机关对我行的的风控系统和处置流程给予高度肯定。

此次诈骗案件的及时堵截，是中信银行“技防+人防”双轮驱动反诈体系的成功实践。后续中信银行苍南支行将通过风控模型、可疑交易实时监测、警银快速响应机制的有机结合，持续深化金融反诈能力建设，筑牢资金安全防线，为优化营商环境保驾护航。（通讯员 胡慧娟）

本文转自：温州新闻网 66wz.com