工行温州苍南支行不让“刷流水贷款梦”变成财富粉碎机

近日，一位神色踌躇的女士来到了工行温州苍南新区支行，待心态放松后，客户道明了来意：“你好，我想问一下，我名下的卡好像都因为涉嫌洗钱被锁住了，可以办张工行卡吗？”大堂经理把客户带到柜台查询客编名下是否有管控，柜台工作人员于是问客户是怎么涉嫌洗钱，客户回答：“因为之前在杭州的时候想要贷款，找了助贷公司，他们说要多刷点流水才好贷款，于是按照他们的操作刷流水，结果那些钱来路不明，我的卡都被冻结了，卡里的两万块钱也取不出来，现在没有卡可以用，助贷公司的人也联系不到了。”

柜台工作人员查询到客户名下果然有管控，委婉回答道：“您的情况我们了解了，您应该是被骗了，但是我们这边银行卡就算办出来恐怕也是会被冻结的，您现在最好先到反诈中心或是派出所把报案，联系助贷公司的当地公安，看看是否能出具解除函，先把涉案账户处理一下，把钱先取出来。”客户思考了一下，同意了这个建议：“谢谢你们的耐心说明，现在知道要怎么办了。”

工行苍南新区支行工作人员随后还向客户普及了这类诈骗的识别手段和反诈知识，要贷款或者做网贷时，有些客户会被银行或者网贷平台告知信用不够，需要提供足够的流水，这个时候极易病急乱投医找助贷公司。但是这种通过“包装流水”、“刷流水”提升信用的方式来帮忙办理贷款，其实极有可能是一种新型的，诱骗群众参与“跑分”的骗局。在网络贷款方式兴起的当下，犯罪分子会利用需求人群的急迫心理，以办理贷款或信用卡需要帮助客户包装银行流水等理由，收取相关银行卡、手机卡、U盾等用于从事违法犯罪活动。也就是说，刷出来的流水恰恰是网络诈骗团伙转移赃款的方式，无形之中，犯罪分子通过帮客户刷流水就把网络诈骗的钱转移了，而客户往往也会被牵连其中，造成名下所有账户被冻结，进入办卡黑名单甚至构成帮信罪。

工行苍南支行一直依托工行驿站进行反诈知识普及，在显眼位置张贴反诈宣传海报、摆放宣传折页，详细介绍诈骗类型和应对方法。不仅仅是厅堂阵地宣传，还定期走进企业，开展定制化反诈讲座，结合企业财务工作特点，讲解防范对公账户诈骗、冒充领导诈骗等案例；深入社区，举办反诈知识小课堂，以通俗易懂的语言向居民普及常见诈骗手段；走进校园，组织趣味反诈知识竞赛，通过互动游戏帮助学生提升反诈意识，全面织密反诈防护网，切实捍卫群众的“钱袋子”。（陈格格）

本文转自：温州新闻网 66wz.com