工行温州苍南新区支行成功拦截一起贷款验资诈骗

近期，一位三十多岁左右的客户至中国工商银行温州苍南新区支行，一来就向工作人员寻求帮助，问自己是不是被骗了。经过询问得知，今天突然有个陌生微信加该客户，说自己是平安普惠的信贷专员，问客户需不需要贷款，正巧客户确实有资金需求，于是对方发了一个小程序，在小程序进行对话，让客户提供身份证件正反面，生成电子贷款合同，还让客户发手机上的验证码，代客户申请了工行的工银e钱包。然后让客户将自己农行卡和工银e钱包绑定，以征信不良贷款需要验资为由，要求客户向工银e钱包卡号汇款一万元，为取得客户信任，又操作退回了五千元，而后要求客户点击他们提供的网址，将剩下的五千元支付出去，由于客户不太会操作，而且心有疑虑，于是到银行进行咨询。

工作人员听过描述察觉这是典型的贷款验资诈骗，带客户去柜员机查询，电子二类卡中果然还有尚未支付的五千元，于是劝阻客户将钱转出，在手机银行将二类卡添加，设置密码将钱转出e钱包，然后将e钱包销户，避免了客户诈骗损失。而后工行网点向客户普及了几个常见的诈骗套路与反诈知识，告知他以后贷款一定要去正规的金融机构，不要相信网上陌生人，客户表示十分感谢，以后一定要提高警惕。

骗子利用大多数人对网银等使用操作功能不熟悉，指挥受害人在网络微型借贷平台、网贷APP等操作贷款，利用“验资”等借口蒙骗客户，从而进行网络诈骗活动。工行工作人员日常应引导消费者注重保护个人敏感金融信息，不向他人透漏个人信息、银行卡密码、验验证码等。不要随意点击不明链接，提高个人防骗意识。也要提升网点人员防诈反诈能力，充分掌握电信诈骗基本特征，了解诈骗分子各类行骗手段，通过网点跑屏、发放宣传折页、厅堂微沙龙等多样化形式做好阵地宣传防范电信诈骗的同时，走进社区、校园等场所宣传防诈防骗宣传工作，提升民众防诈骗意识，提升民众反诈骗能力。（陈格格）

本文转自：温州新闻网 66wz.com