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好基金怎么选?中信银行十分精选给你答案!
来源:温州网 发布时间:2021-06-30 16:47:03 字体:

  每一个时代都有自己的特色,每一个好的产品都是应时代而生。

  5年前,年轻人定投余额宝等等宝宝类产品是一种时尚,但如今你还把辛苦赚来的钱投进宝宝类产品,那么显然投资理念已经落伍了,因为一个新的投资时代已经到来,那就是混合基金、股票基金、债券基金引领的财富管理新时代。

  据了解,市场上公募基金公司超100家,发行存续的基金产品超8000只,如何挑选合适的基金?你是否了解操盘的基金经理的投资观与方法论?

  当然,很多投资者都在强调科学养基的一个重要法则:养基,最重要的其实不是把心思花在择时,而是应该精心挑选优质基金,然后长期持有。

  然而,就有很多小伙伴发出了“灵魂拷问”:那怎么选好基?

  赞,这真是好问题!

  今天,我们就把话筒交给中信银行总行财富管理投资负责人赵骞老师,看看“十分精选”是怎么选基的:

  “十分精选”基金是中信银行财富管理团队精心打造的基金优选品牌。它以长期投资为理念,兼顾长期业绩和风险控制,通过定量、定性分析和基金经理调研,从全市场上千只银行理财产品、上千只保险产品以及8000余只基金中甄选产品。

  通过定量分析筛选基金 

  运用定量方法,从长期业绩、单年度业务、相对排名、最大回撤、基金规模、任职年限等角度,从每类基金中筛选出符合条件的基金。

  通过定性分析深入调研 

  对筛选出来的基金进行定性分析,分析基金经理持仓情况以及仓位变动情况,推测基金经理的投资方法和风格特征,尤其要观察牛市、市场拐点、熊市等各个阶段的表现,找出异常点。将符合条件的基金,纳入观察库。

  基金经理的筛选 

  需要强调的是,在对基金产品的深度调研里,最重要的角色是基金经理!基金经理挑选出的基金是他们的价值观在现实金融世界的映射,持有什么样的价值观,就会选出什么样的基金产品。因此,在基金经理的筛选上注重三个层次维度的考察:一是好的基金经理应该具有清晰的投资目标;二是基金经理的投资体系和框架要与投资目标相匹配;三是考察基金经理的投资行为,其中包括过往投资业绩的可解释性,投资方法是否可复制,这也决定了未来业绩是否具有可预测性。

  中信银行总行财富管理投研负责人赵骞老师表示,“如果符合上述三个层次维度,中信银行会跟踪研究相关基金产品,将其列入观察库,通常观察至少3到6个月,有的可能一年甚至更长时间,来验证基金经理的投资方法论是否获得较好的业绩回报,是否知行合一。符合标准后,会甄选部分产品列入核心库再进行重点监测,而在核心库上再经过最后评分指标机制,筛选出最精华的产品形成‘十分精选’”。 

  精选团队是后盾

  基于定量分析与定性分析互相结合的方法论,执行上最需要的是一个成熟且互助的团队。“十分精选”团队通过分工协作,严格执行每一步:市场预判、数据搜集、跟踪研究、整理筛选,层层把关,多方调研,只为将最合适的基金推送给您。

  为什么我们需要投资理财?中信银行财富管理价值观认为:首先,如果不投资,财富就会被通胀侵蚀;其次,长期来看,工资收入的上涨落后于金融资产回报;最后,尽可能长期投资,让市场规律发挥作用,让时间成为你的朋友!

  注重绝对收益,避免追逐热门,中信银行“十分精选”为您精选好基!

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