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被买卖的账户去哪儿了?
银行卡上千元、微信账号几百元、单位银行账户近万元……
来源:温州网—温州日报 发布时间:2019-05-06 08:51:47 字体:

  手握成百上千张手机卡、银行卡,电信网络诈骗分子怎样躲过了“两卡”实名制? CFP供稿

  新华社记者王成

  近年来,金融、公安等部门不断加大对倒卖银行卡、支付账户等行为的整治力度,但记者近日调查发现,此类违法交易仍然活跃,银行卡“四件套”上千元、微信账号几百元、单位银行账户近万元……这些被买卖的账户被犯罪分子用来实施网络赌博、洗钱、电信诈骗。

  地下“黑市”,一套银行卡能卖上千元

  2018年底,福建安溪警方在查获一起网络赌博案件时,发现有人大量使用银行卡帮助犯罪团伙洗钱。安溪县公安局合成作战中心民警黄东宇介绍:“近百万元赌资先后经过五六次大规模转账,通过四五十张银行卡‘洗白’。”

  记者发现,网络赌博、电信诈骗、洗钱等犯罪团伙除了大量使用个人银行卡转移赃款,还频繁交替使用第三方支付账户、单位银行账户。

  福州警方近日查办的一起诈骗案中,诈骗分子利用多个平台腾挪资金90余万元的诈骗款,由受害方账户转入诈骗团伙控制的1个单位银行账户后,被分散转入3个个人银行账户,之后又被分成79笔转到17个支付宝账户,再经过多次个人银行账户之间的流转,最终汇入由31个银行账户组成的资金池。

  犯罪团伙手里大量的银行账户从何而来?

  办案民警介绍,这些个人银行账户多是进城务工人员、偏远地区人员、无业人员、在校大学生等在银行开卡后出售的。泉州晋江法院审理的一起诈骗案中,有2.3万元诈骗款被转入在校大学生韩某的一张信用卡。后经查实,同为在校大学生的胡某此前以每套250元的价格收购韩某4套信用卡“四件套”,其中3张卡多次倒卖后流入这起诈骗案犯罪团伙手中。

  泉州市公安局刑侦支队一大队大队长陈宗庆说:“现在银行开户很方便,而单套银行卡‘黑市’一手价少则数百元,多则上千元,吸引了一些贪图利益的人。此外,有些不法分子以淘宝店刷流水或做生意转账等为由,忽悠一些群众出卖自己的账户。”

  违法交易新特点:买卖第三方支付账户、单位银行账户多发

  除了银行卡,警方表示,近来,买卖第三方支付账户和对公银行账户多发。

  记者暗访发现,在网络上可轻易购买到微信、支付宝等第三方支付账户。记者与卖家“水中月”加为QQ好友,“水中月”表示其手中的微信账号分为200元、300元、400元三个等级,200元的账号已注册半年,每年的交易限额为8万元,需自己绑定银行卡;400元的账号注册约两年,每年的交易限额为20万元,已实名绑定了银行卡。

  一番讨价还价后,记者以150元的价格购得一个名为“。”的初级微信号。卖家按照约定发来该微信号的实名注册人姓名“张某某”以及身份证号的后四位。记者选择“邀请好友辅助验证”方式,成功在手机登录。

  一名卖家告诉记者,银行卡“四件套”加实名绑定的微信账户单价1800元,微信既可以用来与“客户”交流,还可以用来转账收款,很受欢迎。

  此外,记者从警方了解到,在最近破获的案件中,多次出现了单位银行账户。由于单位银行账户转账额度不受限、冻结难,越来越多地被不法分子利用。在福建安溪近期查获的一起诈骗案件中,一周之内,26万元的诈骗款在4个单位银行账户之间流转。

  黄东宇告诉记者:“办案中发现,有人为了获取单位银行账户,先到工商部门注册公司,再到金融机构开设账户后倒卖。”一个网上账户卖家称:“单位银行账户是最安全的,‘四件套’再加公司营业执照为9500元一套。”

  买卖账户将影响征信,公众防范意识要增强

  近日,中国人民银行发布关于进一步加强支付结算管理、防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知,对不法分子利用买卖的银行账户和支付账户转移赃款、逃避打击等问题加大惩戒力度,非法出租、出售、购买银行账户或支付账户的单位和人员征信记录将受影响。

  此外,通知明确,公安机关认定的涉嫌非法买卖账户、冒名开户的单位和个人,银行和支付机构5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务,并不得为其新开立账户,其信息还将被移送金融信用信息基础数据库并向社会公布。针对转移诈骗资金向单位支付账户转移的新趋势,通知还要求加强单位支付账户开户审核和存量账户的核实。

  福州市公安局刑侦支队办案民警表示,打击非法买卖支付账户关键在源头端治理,要提高个人和单位非法买卖账户的违法成本。央行新规进一步强化对开设账户特别是单位支付账户的管理,加大对冒名开户的惩戒力度,将非法买卖账户等行为与个人和单位信用绑定,可以形成有力震慑。据新华社福州5月5日电

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