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出口企业如何规避汇率风险 宁波银行给你支招
来源:温州网 发布时间:2018-07-12 15:26:43 字体:

  2018年,受减税、贸易保护措施的刺激,美国就业市场接近充分就业,通胀回升,经济增长动力强劲,再加上货币政策的边际收紧,都对美元的汇率起到了支撑作用。而欧洲在经历了年初意大利选举、西班牙选举等一系列政治风险事件后,欧元区经济增速下滑,经济低迷,欧央行释放鸽派信号,谨慎调整加息步伐。

  整个6月,受中美贸易博弈影响,人民币汇率短期承压。但同时,中国央行正在积极地应对,通过定向降准这类稳健灵活适度的方式,推动“债转股”项目落地,缓解中小企业融资难融资贵的问题,对目前的经济困境进行破局。长期来看,我们对中国经济、对人民币汇率保持乐观。

  结合中美欧三大经济体的情况,不难发现,美国经济一枝独秀,通胀上行推动的货币政策正常化步伐坚实,美元短期看涨。但是长期来看,市场已经比较充分地预期了美欧经济的差距,两者进一步扩大的空间比较有限,存在预期修复的机会。之后伴随欧元区逐步走上加息的道路,中国经济稳中回升展现韧性,美元长期走高或难继续。人民币与欧元短期仍将展现弱势局面,但后市有望企稳回升。

  那么,面对以上走势,出口企业如何规避汇率风险?

  出口企业汇率避险策略:

  一、出口企业存量外汇部分可以根据前期订单成本通过即汇通、加强型即期/远期产品逢高结汇,锁定盈利。

  二、未来有外币收汇的企业,可以采取财务中性策略,不赌汇率,择机分批操作远期、比例远期、加强型远期产品,在控制一定锁定比例的前提下,提升结汇综合汇率,锁定盈利。

  三、对于未来汇率有预判的企业,可以根据自身订单成本,设定目标结汇价位,操作远期挂单、加盖远期产品。

  四、对于汇率走势预期不明确的企业,我们推荐单一结汇买权、时空宝产品,锁定风险。

  宁波银行外汇交易业务优势:

  • 中国外汇交易中心发布的2016年度银行间外汇市场评优结果公告中,作为人民币外汇即远掉做市商,宁波银行严格履行做市商义务,一如既往为各会员银行提供美元人民币相关产品的报价和清算,荣获“最受欢迎即期做市机构奖”和“最佳竞价做市机构奖”。同时凭借在外币拆借市场上的优异表现,获得“最佳外币拆借会员奖”。

  二、拥有庞大的客户群体和丰富的服务经验。

  三、积极引进海外先进业务发展经验,强化产品开发,拓展业务链,深入涉足外汇市场、利率市场,积极开拓商品市场、信用市场,全面关注证券市场等各个金融市场,业务范围十分广泛,涵盖外汇业务、债券业务、融资负债业务以及衍生业务等。

  我行汇率避险产品介绍:

  1、即期挂单

  产品优势:根据企业自身需要和对市场判断确定挂单价,充分利用人民币日内波幅逐渐扩大的态势,争取高点结汇。

  操作提示:单笔30万以上的美元(有可议空间),可以向我行申请挂单(支持网银交易),企业与我行商定结汇价格,若汇率波动触碰到该价格,则自动成交并交割,若汇率波动没有触碰到该价格,则可以撤单,再按照即期价格成交。

  参考报价:如当前即期结汇价格为6.600。

  2、远期挂单结汇

  产品优势:可收取挂单补贴,同时争取一个更优的、符合心理结汇点位的远期价格。

  操作提示:挂单价格和挂单期限由客户自行设定,客户收取一定挂单补贴。到期日,若市场汇率未达到挂单价格,则无交割发生;若市场汇率达到挂单价格,则客户按照挂单价格结汇。

  参考报价:当前即期结汇价格为6.58, 3M远期挂单价格可设为6.68,客户收取挂单收益180BP。 1Y远期挂单价格可设为6.95,客户收取挂单收益130BP。

  3、加强型即期结汇

  产品优势:优化即期结汇价格,增加当期汇兑收入,改善财务利润。

  操作提示:优化T+1/T+2即期结汇价格的同时配套一笔远期挂单结汇,挂单价格和挂单期限由客户自行设定。远期到期日,若汇率未达到挂单价格,则无交割发生;若汇率达到挂单价格,则客户按照挂单价格结汇。

  参考报价:当前即期结汇价格为6.58,加强型即期结汇价格为6.6325,远期挂单价格为6.8,期限1年。

  4、双货币存款

  产品优势:大幅提升客户美元定期存款收益。

  操作提示:美元定期存款同时需配套一笔远期挂单结汇,挂单价格由客户自行设定,挂单期限与美元定期存款到期日相同。到期日,若汇率未达到挂单价格,则无交割发生;若汇率达到挂单价格,则客户按照挂单价格结汇。

  参考报价:如下图。

  5、时空宝

  产品优势:优化短期险结汇价格(T+3起),上不封顶,客户操作成本为0,无需支付额外费用。

  操作提示:优化短期限结汇价格的同时不设短期限结汇价格上限,即到期时,若市价高于短期限执行价格,则可以按照更高价格成交,同时需配套一笔大远期挂单结汇,挂单价格和挂单期限由客户自行设定。远期到期日,若汇率未达到挂单价格,则无交割发生;若汇率达到挂单价格,则客户按照挂单价格结汇。

  参考报价:当前即期结汇价格为6.59,时空宝一周结汇价格为6.61,普通远期价格为6.593 。大远期挂单价格为6.74,期限6个月。

  一周后客户最差按照6.61结汇,配到一笔6个月挂单,若挂到则再结汇一笔。

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