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2018年，受减税、贸易保护措施的刺激，美国就业市场接近充分就业，通胀回升，经济增长动力强劲，再加上货币政策的边际收紧，都对美元的汇率起到了支撑作用。而欧洲在经历了年初意大利选举、西班牙选举等一系列政治风险事件后，欧元区经济增速下滑，经济低迷，欧央行释放鸽派信号，谨慎调整加息步伐。
整个6月，受中美贸易博弈影响，人民币汇率短期承压。但同时，中国央行正在积极地应对，通过定向降准这类稳健灵活适度的方式，推动“债转股”项目落地，缓解中小企业融资难融资贵的问题，对目前的经济困境进行破局。长期来看，我们对中国经济、对人民币汇率保持乐观。
结合中美欧三大经济体的情况，不难发现，美国经济一枝独秀，通胀上行推动的货币政策正常化步伐坚实，美元短期看涨。但是长期来看，市场已经比较充分地预期了美欧经济的差距，两者进一步扩大的空间比较有限，存在预期修复的机会。之后伴随欧元区逐步走上加息的道路，中国经济稳中回升展现韧性，美元长期走高或难继续。人民币与欧元短期仍将展现弱势局面，但后市有望企稳回升。
那么，面对以上走势，出口企业如何规避汇率风险？
出口企业汇率避险策略：
一、出口企业存量外汇部分可以根据前期订单成本通过即汇通、加强型即期/远期产品逢高结汇，锁定盈利。
二、未来有外币收汇的企业，可以采取财务中性策略，不赌汇率，择机分批操作远期、比例远期、加强型远期产品，在控制一定锁定比例的前提下，提升结汇综合汇率，锁定盈利。
三、对于未来汇率有预判的企业，可以根据自身订单成本，设定目标结汇价位，操作远期挂单、加盖远期产品。
四、对于汇率走势预期不明确的企业，我们推荐单一结汇买权、时空宝产品，锁定风险。
宁波银行外汇交易业务优势：
二、拥有庞大的客户群体和丰富的服务经验。
三、积极引进海外先进业务发展经验，强化产品开发，拓展业务链，深入涉足外汇市场、利率市场，积极开拓商品市场、信用市场，全面关注证券市场等各个金融市场，业务范围十分广泛，涵盖外汇业务、债券业务、融资负债业务以及衍生业务等。
我行汇率避险产品介绍：
1、即期挂单
产品优势：根据企业自身需要和对市场判断确定挂单价，充分利用人民币日内波幅逐渐扩大的态势，争取高点结汇。
操作提示：单笔30万以上的美元(有可议空间)，可以向我行申请挂单(支持网银交易)，企业与我行商定结汇价格，若汇率波动触碰到该价格，则自动成交并交割，若汇率波动没有触碰到该价格，则可以撤单，再按照即期价格成交。
参考报价：如当前即期结汇价格为6.600。
2、远期挂单结汇
产品优势：可收取挂单补贴，同时争取一个更优的、符合心理结汇点位的远期价格。
操作提示：挂单价格和挂单期限由客户自行设定，客户收取一定挂单补贴。到期日，若市场汇率未达到挂单价格，则无交割发生；若市场汇率达到挂单价格，则客户按照挂单价格结汇。
参考报价：当前即期结汇价格为6.58， 3M远期挂单价格可设为6.68，客户收取挂单收益180BP。 1Y远期挂单价格可设为6.95，客户收取挂单收益130BP。
3、加强型即期结汇
产品优势：优化即期结汇价格，增加当期汇兑收入，改善财务利润。
操作提示：优化T+1/T+2即期结汇价格的同时配套一笔远期挂单结汇，挂单价格和挂单期限由客户自行设定。远期到期日，若汇率未达到挂单价格，则无交割发生；若汇率达到挂单价格，则客户按照挂单价格结汇。
参考报价：当前即期结汇价格为6.58，加强型即期结汇价格为6.6325，远期挂单价格为6.8，期限1年。
4、双货币存款
产品优势：大幅提升客户美元定期存款收益。
操作提示：美元定期存款同时需配套一笔远期挂单结汇，挂单价格由客户自行设定，挂单期限与美元定期存款到期日相同。到期日，若汇率未达到挂单价格，则无交割发生；若汇率达到挂单价格，则客户按照挂单价格结汇。
参考报价：如下图。
5、时空宝
产品优势：优化短期险结汇价格(T+3起)，上不封顶，客户操作成本为0，无需支付额外费用。
操作提示：优化短期限结汇价格的同时不设短期限结汇价格上限，即到期时，若市价高于短期限执行价格，则可以按照更高价格成交，同时需配套一笔大远期挂单结汇，挂单价格和挂单期限由客户自行设定。远期到期日，若汇率未达到挂单价格，则无交割发生；若汇率达到挂单价格，则客户按照挂单价格结汇。
参考报价：当前即期结汇价格为6.59，时空宝一周结汇价格为6.61，普通远期价格为6.593 。大远期挂单价格为6.74，期限6个月。
一周后客户最差按照6.61结汇，配到一笔6个月挂单，若挂到则再结汇一笔。
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