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工行五马街分理处成功劝说客户抵制高额利息诱惑堵截诈骗
来源:温州网 发布时间:2018-06-28 15:34:58 字体:

  “莫信天上掉馅饼,守住你的“钱袋子””,这个道理大家都知道,但面对不法分子精心设计的骗局,仍有不少人尤其是老年人误入了圈套,最后被骗走血汗钱。

  近日,工行温州城东支行五马街分理处员工现场识破了一起以高额利息为诱饵的不明投资,成功帮助客户避免了资金损失。

  机智柜员心生疑惑

  早上,工行五马街分理处一如既往地热闹忙碌。这时,客户李奶奶来到柜台,要求把节节高2号里的定期存款支取然后办理10万元的汇款业务。柜员培慧定睛一看发现对方账户户名并不陌生是外地的一个投资公司。这两天,这个收款人已出现三次。她还记得,前天第一次有客户要给这个账户汇款时,她按照反洗钱和防诈骗“四必问,一必签”要求,询问认不认识收款人,汇款用途是什么?客户神色不自然,回答也吞吞吐吐,在询问的过程中对汇款的后果也有些许不安。培慧想起平时单位多次开展的反洗钱和防诈骗培训内容,便告诉客户,他会不会碰上骗局了,并耐心向客户普及防范以高额利息为诱饵的投资诈骗案例,终于客户停止了汇款。当天下午,又有一名客户汇同样的账户,也在她的劝说下,最终意识到这可能是一起骗局,停止了汇款。谁料,这会儿,还是这个收款户名,再次出现了。培慧心里的疑惑越来越大:这投资公司合法合规吗?而且是开在外地的,客户对这公司的了解有多少?这公司许诺客户的高收益真的会达到吗?客户到期能如数拿回本金和收益吗?一系列的疑问让培慧再次高度警觉起来,进一步询问李奶奶汇款用途,这时李奶奶眼神有些躲闪,再三强调自己能对自己的行为负责,催培慧赶紧办理。

  聊天透露疑点奶奶主动打消汇款念头

  眼看李奶奶的情绪越来越不耐烦、越来越激动,培慧意识到事情的严重,便请李奶奶先去主任室坐坐。在主任室,刚开始,李奶奶极不配合,对培慧的劝说也爱理不理。渐渐的,在培慧不断的晓之以理动之以情的劝说下,李奶奶的态度也没有先前那么坚决了。终于说出了实情:原来这则信息是她从报纸上看到的一则广告,对方许诺她每年存款的利率为10%/年,远远高出了银行的利息,至于可靠不可靠,自己还真没考虑这么多。面对李奶奶的草率行为,培慧继续给李奶奶做起了思想工作:阿姨,投资理财是有风险的,一般遵循高收益高风险的规律。您仅凭一则广告,可不能这样盲目投资阿。像您这种情况被骗的案例也时有发生呢,再说这些钱都是您辛辛苦苦攒起来的,可不能打了水漂。我们建议您能和家人再沟通一下,千万得谨慎。在培慧谆谆劝说下,李奶奶终于有点意识到事情的严重性。拿起电话给自己的子女拨通了电话,在电话的那一头,李奶奶的子女知道事情后也非常不赞成母亲的做法,终于李奶奶主动打消汇款念头。 工行五马街分理处能够成功帮助客户避免了资金损失并非偶然,与工行在日常工作中高度重视防欺诈的工作是分不开的。工行网点每月都会总结防诈骗、防非法集资等要点,形成工作分析报告,进行全员学习,确保每位员工牢固树立反洗钱意识,熟练掌握防诈骗技能,全方位保护了客户资金安全。(谢祺)

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