“喂,您好,我想问下我之前购买了你们公司的一份产品,我以前有过小儿麻痹症的,不知道代理人有没有帮我告知过?”因为这个客户的电话,我们开始审视我们代理人的工作。在核实过程中发现,代理人在销售的时候已知晓客户小儿麻痹症的情况,但是没有帮客户做好如实告知,而是用自己的标准去核保这客户是否能投保,直接省去了总部核保的过程。
此次客户的致电询问,也是经同业代理人的提醒,若未告知既往疾病的情况,以后若发生理赔,保险公司是不赔的。由此次事件发现我们的代理人存在很多不足的地方,最重要的就是以前没有风险防范意识,做事总是留点尾巴,所以给后续工作带来诸多不便。
好在这个客户较配合我们的工作,经过沟通,客户同意做增补告知,同时配合公司做了契约调查。
由此事件得出,我们还是需要加强代理人的风险防范意识,提早做好告知等工作,后续发生纠纷、投诉等风险也会大大降低。同时内勤人员也要时常去做相关案例的利弊分析给代理人,让代理人有规避此类因自己工作导致失误引起的风险的意识。
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