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基金定投小知识介绍

温州财经网   2011-09-19 18:57
稿源:温州网  编辑:赖铭鸣
  什么是基金定投?

  简单的说就是像银行的零存整取,每隔一段固定的时间,以固定金额投资于同一只基金。通过过银行自动扣款系统,由投资人决定每个月(定期)从银行帐户扣除一定固定的金额(定额)到指定的基金上。

  定期定额投资的特点和优势

  1、小额储蓄、积累财富

  2、长期投资、复利效果

  3、平均成本、增加收益

  消除股市高低点烦恼、解决入市时机选择的最佳方法——平均成本法。

   定投投资计划举例

  如客户甲有6000元本金欲进行基金投资

  某基金连续6个月的净值分别为1.5元、1.3元、1.2元、1.4元、1.6元和1.8元

  则6个月平均净值为1.47元

  1、按1.47元的平均成本计算可得基金份额4082份

  2、按每个月平均投资1000元的基金定投方法实施:

  6个月分别可得基金份额667、769、833、714、625和556份,总计4164份

  基金定投平均成本为1.44元,两相比较定投计划可降低成本0.03元!!! 列表如下:
  月份
  投资成本(元)
  基金份额(份)
1
1.50
667
2
1.30
769
3
1.20
833
4
1.40
714
5
1.60
625
6
1.80
556
基金定投
1.44
4164
平均价格投资
1.47
4082
    
定投计划与单笔申购的比较:
  方式
  申购金额
  申购成本和风险
  申购时机
基金定投
最低300元
长期平均化处理,成本和风险较小
周期、日期可设定
单笔申购
最低1000元
风险较大
要考虑

  如何进行定期定额投资

  技巧一:慎选投资标的

  技巧二:坚持长期投资

  技巧三:低点适当增加投资金额

  技巧四:定期检视,获利了结

  如何选择定期定额投资产品

  技巧一:选择股票型基金或指数型基金

  技巧二:选择一个好的公司

  技巧三:选择一个好的基金

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