资讯|房产|汽车|教育|健康|育儿|旅游|爱龄|新闻|温州|原创|E评|财经|图片|专题|辟谣|政务|乐善|视频
新闻、广告合作热线:0577-88857761
推荐阅读
您当前的位置 : 温州财经网 > 银行资讯 >正文
工行温州分行金融理财师叶爱君理财案例
来源:温州网 发布时间:2009-09-24 11:20:01 字体:

  2008年4月,在大盘从6124巨幅下跌之后,张女士拿来100万元钱要进股市抄底,要求购买股票型基金,她坚持认为大盘已在底部,随时可能爆发。原来,张女士2007年曾跟着朋友在股市上赚过一波,且提早退出资金转入房市,未被后来股市下跌所套,股市的赚钱效应使张女士忽略了风险的存在,看到市场的下跌,就急于入市一搏。

  为她分析宏观经济动向、资本市场走向并揭示风险的同时,我努力使她明白做好风险管理才能实现资产稳健的保值和增值,建议她购买债券型基金并用每月闲置资金定投股票型基金。

  后来股市继续下跌,而债券型基金却为她实现了15%的收益。资本市场深幅调整使得许多投资者的资产大幅缩水,而张女士的资金不仅保值,还有增值。

  今年3月,张女士赎回债券基金,转购股票基金。市场的洗礼使她深刻懂得做好风险管理、稳健理财的重要性,也使我更加坚定了为客户提供专业理财规划的信念,尤其在客户投资立场不坚定时,理财师要成为心理咨询师,帮助客户实现自由、自主、自在的人生目标。

分享到:
我要评论

请您文明上网、理性发言,并遵守相关规定。网友评论

网友评论仅供其表达个人看法,并不表明温州网立场。

广告刊例|网站简介|服务条款|版权声明|网站地图|诚聘英才|联系方法|温网律师温州财经网版权所有 66wz.com All Rights Reserved.
返回顶部