史上最大金融骗案 交易职员让法兴银行亏71亿美元

　　法国兴业银行23日宣称，其内部一名交易员利用漏洞买卖期货，令公司损失71.4亿美元，为有史以来涉案金额最高的诈骗案。调查称，此欺诈交易行为是交易员“一个人干的”。一位知情分析师称该职员目的不明，但其并没有直接从中收到好处。

　　据法国兴业银行1月24日发表的书面声明称，总行于1月19日至20日在法国市场部查出了这桩惊天欺诈案。这桩案件“不论从性质还是规模来说”都堪称“法国史上最大的金融悲剧”。兴业银行的一名高级官员透露，这桩欺诈案的制造者是一名期货交易员，并且是“只身犯案”。2007至2008年间，这名交易员进行了一系列“精心策划的虚拟交易”，并凭借其精通兴业银行集团保密系统成功地掩盖了其欺诈行径。

　　该交易员已经认罪，也将遭到银行的解雇，受此影响，这名期货交易员的所有负责人都已经主动离职，而首席执行官丹尼尔·布顿也递交了辞职信，但遭董事局的拒绝。

　　这名交易员的姓名没有透露，但可以证实的是，这名交易员负责兴业银行欧洲期货市场的全面运作。法国兴业银行承认，这名期货交易员的行径给银行造成了71.4亿美元的损失。这对于已因次贷危机损失了29.9亿美元的兴业银行来说真是雪上加霜，其股值在过去六个月中已缩水近一半。此次欺诈案可能是史上由单个交易员所为的最大一桩案子。如果银行调查结果被证实，则该案涉案金额将远远超过1995年的利森欺诈交易案。1995年，前交易员利森违规买卖日经指数期货，令有230多年历史的巴林银行一夜之间输了14亿美元而倒闭。兴业银行股票狂跌4.1%至79.08欧元。

　　在遭此重磅新闻袭击后，兴业银行股票在巴黎交易所暂时停牌。兴业银行称其不得不在接下来的几周内筹资约80.2亿美元。有的欧洲金融分析家担心，这起事件不但会让法国第二大银行陷入绝对危机，还会引发法国乃至欧洲的银行金融动荡，进而使全球经济不景气雪上加霜。据《华商报》

　　法国主要的银行集团之一，总部设在巴黎，上市企业分别在巴黎、东京、纽约证券市场挂牌。法国兴业银行是世界上最大的银行集团之一，2000年12月31日它在巴黎股票交易所的市值已达300亿欧元。

　　巴林银行集团曾经是英国伦敦城内历史最久、名声显赫的商业银行集团，素以发展稳健、信誉良好而驰名，其客户也多为显贵阶层，英国女王伊丽莎白二世也曾经是它的顾客之一。巴林银行集团的业务专长是企业融资和投资管理，业务网点主要在亚洲及拉美新兴国家和地区。1994年巴林银行的税前利润仍然高达1.5亿美元，银行曾经一度希望在中国拓展业务。然而，次年的一次金融投机彻底粉碎了该行的所有发展计划。

　　巴林银行破产的直接原因是新加坡巴林公司期货经理尼克·利森错误地判断了日本股市的走向。1995年1月份，日本经济呈现复苏势头，利森看好日本股市，分别在东京和大阪等地买进大量期货合同，希望在日经指数上升时赚取大额利润。天有不测风云，1995年1月17日突发的日本阪神地震打击了日本股市的回升势头，股价持续下跌。巴林银行因此损失金额高达14亿美元，这几乎是巴林银行当时的所有资产，这座曾经辉煌的金融大厦就此倒塌。巴林银行集团破产的消息震动了国际金融市场，各地股市受到不同程度的冲击，英镑汇率急剧下跌，对马克的汇率跌至历史最低水平。巴林银行事件对于欧美金融业的隐性影响不可估量。

　　事情表面看起来很简单，利森的判断失误是整个事件的导火线。然而，正是这次事件引起了全世界密切关注，金融衍生工具的高风险被广泛认识。从利森个人的判断失误到整个巴林银行的倒闭，伴随着金融衍生工具成倍放大的投资回报率的是同样成倍放大的投资风险。这是金融衍生工具本身的“杠杆”特性决定的。

　　从巴林银行倒闭案开始，欧美金融界人士开始关注如何约束机构内部成员的个人行为，从而避免由个人行为导致的无可挽回的巨大损失。业内关于完善监督机制、限制个人权限的讨论一直不曾间断。